Befektetés és megtakarítás - mit rejtenek a szavak?

Két különböző fogalom. Amiben megegyeznek az az, hogy mindkettő esetén olyan pénz teszünk félre, amire jelenleg "nincs szükségünk" egy jövőbeli cél érdekében. Amiben különbözek, az röviden összefoglalva a kockázatuk, vagyis az általuk elérhető nyereség vagy veszteség mértéke.

Ezt azért fontos tisztáznunk, mert sokan összekeverik a kettőt. Olyan megtakarítástól várnak magas nyereséget, amelyik nem alkalmas erre és olyan befektetéssel szeretnének biztonságos hozamot elérni - ráadásul azonnal hozzáférhetően és rövid idő alatt -, amely eleve kockázatos, hiszen befektetés...

Mindig tartsd szemelőtt, hogy a HOZAM - BIZTONSÁG - IDŐTÁV háromszögében mindig csak valamelyik "kárára" tudod növelni a másik kettőt. Magas hozammal, biztonságosan és rövid idő alatt nem fog menni!

MEGTAKARÍTÁS:

Egyszerűbb, mert kevesebb pénzügyi ismeretet igényel. Sokkal kiszámíthatóbb, kisebb a kockázata. Az általa elérhető nyereség alacsonyabb ugyan, de biztosabb. Kevésbé befolyásolják a külső tényezők, mint a vállalat működése vagy a globális gazdasági környezet.

A megtakarítások közé sorolhatjuk például a lekötött bankbetéteket, az állampapírokat vagy a hagyományos típusú életbizosításokat. De ha nagyon sarkítva nézem, ilyen az otthoni malacpersely, a befőttes üveg a szekrényben és a párnaciha is :).

Ezekkel kapcsolatosan részletes információkat találsz az "Állampapírok" és a "Megtakarítások" menüpontokban, hasznos tanácsokért pedig látogasd meg blogomat. Amennyiben már itt elakadtál és szívesebben olvasnál többet erről, akkor töltsd ki pénzügyi témakörökkel kapcsolatos kérdőívemet! Ebben kérheted, hogy milyen témákban szeretnél információs leveleket kapni vagy milyen kérdéskörben kéred a segítségemet, és azt is jelezheted rajta, ha inkább  egy személyes beszélgetés keretében folytatnád tovább.

befektetés:

Bonyolultabb, hiszen tapasztalatot és magasabb szintű pénzügyi ismeretek szükségesek hozzá. Azonban elengedhetetlen része az anyagi függetlenség elérésének. Komoly ingadozások jellemzhetik, vagyis elérhetsz vele jelentős nyereséget, de ugyanilyen jelentős veszteséget is. Erőteljesen befolyásolják a külső tényezők, nagyobb a piaci és egyedi kockázata.

Befektethetsz többféleképp is. Ide sorolhatjuk például az értékpapírokat (részvények, befektetési jegyek), a nemesfémeket, az ingatlant, a befeketetési egységhez kötött (unit-linked) életbiztosításokat. A befektetésed módja is többféle lehet, például közvetlen vásárlás (ingatlan, értékpapír, arany). De értékpapírszámlán, alapkezelőkön keresztül beszállhatsz befektetési alapokba (befektetési jegy) vagy eszközalapokba a biztosításokon keresztül. Mindezekkel kereskedhetsz is tanácsadó segítségével vagy anélkül, önállóan.

Ezekkel kapcsolatosan részletes információkat találsz az "Értékpapírszámlák", a "Unit linked" és a "Más befektetések" menüpontokban, hasznos tanácsokért pedig látogasd meg blogomat.

VÁLASSZ FENT A MENÜPONTOK KÖZÜL VAGY GÖRGESS LEJJEBB ÉS KATTINTS A MEGFELELŐ GOMBRA!

Ha valamelyik fogalom nem egyértelmű Számodra, hívd segítségül Tudástáramat! Oldalaim tartalmát magam készítem a bloggal együtt. Így elképzelhető, hogy még nincs fenn az az információ, amire szükséged van. Ha nem találod a választ, írj nekem!

Ajánlatkérés